Постановление Правительства Оренбургской области от 20.08.2012 № 688-п
О предоставлении социальных выплат нуждающимся в улучшении жилищных условий молодым учителям на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита
ПРАВИТЕЛЬСТВО ОРЕНБУРГСКОЙ ОБЛАСТИ П О С Т А Н О В Л Е Н И Е 20.08.2012 г. Оренбург N 688-п О предоставлении социальных выплат нуждающимся в улучшении жилищных условий молодым учителям на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита (В редакции Постановлений Правительства Оренбургской области от 28.01.2013 г. N 65-п; от 22.01.2014 г. N 25-п; от 03.10.2014 г. N 720-п) В целях реализации на территории Оренбургской области УказаПрезидента Российской Федерации от 07.05.2012 N 600 "О мерах пообеспечению граждан Российской Федерации доступным и комфортным жильеми повышению качества жилищно-коммунальных услуг: (Дополнен -Постановление Правительства Оренбургской области от 03.10.2014 г. N720-п) 1. Установить меру социальной поддержки нуждающимся в улучшениижилищных условий молодым учителям в виде предоставления социальнойвыплаты на оплату первоначального взноса при получении ипотечногожилищного кредита. (Дополнен - Постановление ПравительстваОренбургской области от 03.10.2014 г. N 720-п) 2. Утвердить порядок предоставления социальных выплат молодымучителям на оплату первоначального взноса при получении ипотечногожилищного кредита согласно приложению. 3. Предоставление социальных выплат нуждающимся в улучшениижилищных условий молодым учителям на оплату первоначального взноса приполучении ипотечного жилищного кредита является расходнымобязательством Оренбургской области и осуществляется в рамкахгосударственных программ Оренбургской области, в пределах средствобластного бюджета, предусмотренных министерству социального развитияОренбургской области на указанные цели на соответствующий финансовыйгод. (Дополнен - Постановление Правительства Оренбургской области от03.10.2014 г. N 720-п) 4. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить навице-губернатора - заместителя председателя Правительства Оренбургскойобласти по социальной политике Самсонова П.В. 5. Постановление вступает в силу после его официальногоопубликования.Губернатор Ю.А.Берг Приложение к постановлению Правительства области от 20.08.2012 N 688-п Порядок предоставления социальных выплат молодым учителям на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита (В редакции Постановлений Правительства Оренбургской области от 28.01.2013 г. N 65-п; от 22.01.2014 г. N 25-п; от 03.10.2014 г. N 720-п) 1. Настоящий Порядок определяет условия и механизм предоставленияиз областного бюджета, в том числе за счет средств, полученных в видесубсидий на эти цели из федерального бюджета, социальных выплатнуждающимся в улучшении жилищных условий молодым учителям. (В редакцииПостановления Правительства Оренбургской области от 03.10.2014 г. N720-п) Молодые учителя - учителя в возрасте до 35 лет, нуждающиеся вулучшении жилищных условий, работающие в государственныхобразовательных учреждениях и муниципальных образовательныхучреждениях Оренбургской области, реализующих образовательныепрограммы начального общего, основного общего и среднего (полного)общего образования. Социальная выплата молодым учителям предоставляется на оплатупервоначального взноса в полном объеме, но не более 20 процентов отсуммы ипотечного жилищного кредита (далее - социальная выплата). Применительно к настоящему Порядку нуждающимися в улучшениижилищных условий признаются молодые учителя: постоянно проживающие на территории данного муниципального районаили городского округа; не являющиеся нанимателями жилых помещений по договорамсоциального найма или членами семьи нанимателя жилого помещения; не являющееся собственниками жилых помещений или членами семьисобственника жилого помещения; являющиеся нанимателями жилых помещений по договорам социальногонайма или членами семьи нанимателя жилого помещения либособственниками жилых помещений или членами семьи собственника жилогопомещения при условии обеспечения меньше учетной нормы общей площадижилого помещения на одного гражданина, установленной органом местногосамоуправления муниципального образования области; проживающие в помещениях, признанных в установленном порядкенепригодными для проживания. Под членами семьи молодого учителя, претендующего на получениесоциальной выплаты, понимаются супруг (супруга), их дети. При наличии у молодого учителя и (или) членов его семьинескольких жилых помещений, занимаемых по договорам социального наймаи (или) принадлежащих им на праве собственности, определение уровняобеспеченности общей площадью жилого помещения осуществляется исходяиз суммарной общей площади всех указанных жилых помещений. (Абзацы дополнены - Постановление Правительства Оренбургскойобласти от 29.11.2012 г. N 1018-п) 2. Социальные выплаты молодым учителям на оплату первоначальноговзноса при получении ипотечного жилищного кредита предоставляются привыполнении следующих условий: нуждаемость молодых учителей в улучшении жилищных условий,определяемая в соответствии с настоящим Положением; (В редакцииПостановления Правительства Оренбургской области от 29.11.2012 г. N1018-п) возраст претендента на дату подачи заявления не должен превышать35 лет; наличие не менее одного года стажа педагогической работы вучреждениях образования; постоянное место жительства на территории данного муниципальногорайона или городского округа; (В редакции Постановления ПравительстваОренбургской области от 29.11.2012 г. N 1018-п) отсутствие взысканий по выполнению профессиональных обязанностей; наличие ходатайства (положительной характеристики) с местаосновной работы, согласованного с муниципальным органом управленияобразованием; обязательство молодых учителей проработать в системе общегообразования данного муниципального района или городского округа неменее 5 лет с момента получения свидетельства, удостоверяющего правона получение социальной выплаты; (В редакции ПостановленияПравительства Оренбургской области от 29.11.2012 г. N 1018-п) получение ипотечного жилищного кредита на приобретение(строительство) жилья с уровнем процентной ставки не более 8,5процента годовых, подтвержденное письменным намерением банка; (Вредакции Постановления Правительства Оренбургской области от29.11.2012 г. N 1018-п) наличие дополнительных средств - собственных средств молодыхучителей, необходимых для оплаты первоначального взноса по ипотеке, вчасти, превышающей 20 процентов от суммы ипотечного жилищного кредита.В качестве дополнительных средств могут быть использованы средства(часть средств) материнского (семейного) капитала. (В редакцииПостановления Правительства Оренбургской областиот 29.11.2012 г. N 1018-п) 3. Социальная выплата не предоставляется молодым учителям: самостоятельно оплатившим на момент обращения за предоставлениемсоциальной выплаты первоначальный взнос по ипотечному жилищномукредиту, полученному на приобретение жилья; получившим (претендующим на получение в текущем финансовом году)государственную финансовую поддержку за счет средств федерального,областного, местного бюджетов на приобретение (строительство) жилья,за исключением средств материнского капитала. (В редакцииПостановления Правительства Оренбургской области от 08.05.2013 г. N372-п) 4. Молодые учителя, изъявившие желание улучшить свои жилищныеусловия за счет получения ипотечного жилищного кредита, представляют ворганы местного самоуправления городских округов и муниципальныхрайонов области (далее - органы местного самоуправления) по меступостоянного жительства следующие документы: заявление на получение социальной выплаты по форме согласноприложению N 1 к настоящему Порядку; письменное намерение банка о предоставлении ипотечного жилищногокредита на приобретение (строительство) жилья; копии паспортов всех совершеннолетних членов семьи, копиисвидетельств о рождении детей, копия свидетельства о заключении брака; справка о составе семьи и площади занимаемых помещений; (Вредакции Постановления Правительства Оренбургской области от08.05.2013 г. N 372-п) копия поквартирной карточки (домовой книги); документы, подтверждающие право пользования жилым помещением(договор, решение о предоставлении жилого помещения, свидетельство огосударственной регистрации прав на жилое помещение и другое); справки ГУП Оренбургской области "Областной центр инвентаризациии оценки недвижимости" и Управления Федеральной службы государственнойрегистрации, кадастра и картографии по Оренбургской области на каждогочлена семьи; абзац; (Исключен - Постановление Правительства Оренбургскойобласти от 29.11.2012 г. N 1018-п) справка о вхождении застройщика в саморегулируемую организациюстроителей (в случае участия в долевом строительстве многоквартирногожилого дома); документы, подтверждающие наличие дополнительных средств -собственных средств молодых учителей, необходимых для оплатыпервоначального взноса по ипотечному жилищному кредиту, в части,превышающей 20 процентов от суммы ипотечного кредита; абзац; (Исключен - Постановление Правительства Оренбургскойобласти от 29.11.2012 г. N 1018-п) копия трудовой книжки; документ, подтверждающий отсутствие взысканий по выполнениюпрофессиональных обязанностей; согласие на обработку персональных данных от всех членов семьи,представленное по форме согласно приложению N 3 к настоящему Порядку;(Дополнен - Постановление Правительства Оренбургской области от08.05.2013 г. N 372-п) ходатайство (положительная характеристика) с места основнойработы, согласованное с муниципальным органом управления образованием. Копии документов должны быть заверены в установленном порядке илипредставлены с предъявлением подлинника, при этом специалист,принимающий документы, делает пометку о соответствии копий подлинникамдокументов. 5. Допускается подача не более одного заявления от семьи, имеющейправо на получение социальной выплаты. 6. Право на улучшение жилищных условий с использованиемсоциальной выплаты предоставляется молодым учителям только один раз. 7. Молодые учителя, претендующие на получение социальной выплаты,должны обратиться в банк для получения предварительного письменногонамерения банка о предоставлении ипотечного жилищного кредита наприобретение жилья, в котором должна содержаться информация овозможной цене приобретаемой недвижимости, предлагаемой суммеипотечного жилищного кредита, размере первоначального взноса и срокахего погашения. 8. Органы местного самоуправления муниципальных образованийобласти проверяют правильность оформления документов, представленныхзаявителем, и достоверность содержащихся в них сведений, принимаютрешение о признании (отказе в признании) заявителя нуждающимся вулучшении жилищных условий, формируют учетные дела и списки учителей,изъявивших желание улучшить жилищные условия с использованиемсоциальных выплат. Учетные дела помимо документов, указанных в пункте 4 настоящегоПорядка, должны содержать справку органа местного самоуправлениямуниципального образования области о неполучении гражданином иличленами его семьи государственной поддержки за счет средствфедерального, областного, местного бюджетов на приобретение(строительство) жилья, выписку из решения органа местногосамоуправления муниципального образования области о признании молодогоучителя нуждающимся в улучшении жилищных условий в рамках настоящегоПорядка. При выявлении недостоверной информации, содержащейся в указанныхдокументах, принятии решения об отказе в признании нуждающимся вулучшении жилищных условий органы местного самоуправлениямуниципального образования области возвращают документы заявителю втечение пяти рабочих дней с указанием причин возврата. (Пункт в редакции Постановления Правительства Оренбургскойобласти от 29.11.2012 г. N 1018-п) 9. Сводные списки, утвержденные главой городского округа илимуниципального района, представляются ежегодно, до 1 октября (в 2012году - до 1 сентября), вместе с необходимыми документами на каждогопретендента в министерство образования Оренбургской области (далее -министерство образования) для формирования единого списка учителей,претендующих на получение социальных выплат. 10. Министерство образования формирует и утверждает сводныйсписок молодых учителей, претендующих на получение социальных выплат,по форме согласно приложению N 2 к настоящему Порядку. О принятом решении министерство образования уведомляет органыместного самоуправления. 11. Утвержденные областные сводные списки, учетные дела молодыхучителей, претендующих на получение социальных выплат, представляютсяминистерством образования ежегодно, до 1 ноября (в 2012 году - до 10сентября), в министерство социального развития Оренбургской области(далее - министерство социального развития области). (В редакцииПостановления Правительства Оренбургской области от 28.01.2013 г. N65-п) 12. Министерство социального развития области в течение 30календарных дней с момента получения областных сводных списков иучетных дел молодых учителей от министерства образования проводитпроверку представленных документов, запрашивает дополнительныедокументы у министерства образования в случае неполноты илинедостоверности сведений, содержащихся в представленных документах, атакже в случае ненадлежащего их оформления. Срок рассмотрениядокументов приостанавливается до представления министерствомобразования дополнительно запрошенных документов, но не более чем на30 календарных дней. В случае непредставления в указанный срокминистерством образования дополнительно запрошенных документовминистерство социального развития области возвращает документы вминистерство образования с указанием причин их возврата. Министерство социального развития области принимает решение оботказе в выдаче социальной выплаты в случае признания молодого учителянуждающимся в улучшении жилищных условий с нарушением требований нормнастоящего Порядка, а также в случае представления неполного комплектадокументов. По результатам проверки документов, представленныхминистерством образования, списки претендентов на получение социальнойвыплаты корректируются. В случае отказа в предоставлении социальной выплаты повторноеобращение с заявлением на получение социальной выплаты допускаетсяпосле устранения замечаний, послуживших основанием для отказа. (Пункт в редакции Постановления Правительства Оренбургскойобласти от 08.05.2013 г. N 372-п) 13. Решение министерства социального развития области опредоставлении социальной выплаты либо об отказе в предоставлениисоциальной выплаты принимается в тридцатидневный срок после принятиязакона об областном бюджете на очередной финансовый год (в 2012 году -до 25 декабря). (В редакции Постановлений Правительства Оренбургскойобласти от 28.01.2013 г. N 65-п) 14. Решения о предоставлении (об отказе в предоставлении)оформляются распоряжением министерства социального развития области.(В редакции Постановления Правительства Оренбургской области от28.01.2013 г. N 65-п) Выписки из распоряжений министерство социального развития областив течение десяти рабочих дней со дня их принятия доводит доминистерства образования и уведомляет о принятом решении молодыхучителей заказным письмом с уведомлением. (В редакции ПостановленияПравительства Оренбургской области от 08.05.2013 г. N 372-п) 15. Количество молодых учителей из списка претендентов наполучение социальной выплаты, по которым министерством социальногоразвития области принимается решение о предоставлении социальнойвыплаты, ограничивается размером средств, предусмотренных в областномбюджете на соответствующий финансовый год для предоставлениясоциальной выплаты. (В редакции Постановления ПравительстваОренбургской области от 28.01.2013 г. N 65-п) В случае если количество молодых учителей, претендующих наполучение социальной выплаты, по сумме требуемых средств превыситсумму ассигнований на указанные цели в текущем году, министерствосоциального развития области исходя из даты подачи заявления наполучение социальной выплаты принимает решение об отказе впредоставлении социальной выплаты в текущем году в части превышенияассигнований. (В редакции Постановления Правительства Оренбургскойобласти от 28.01.2013 г. N 65-п) В случае если общая сумма социальных выплат, предоставленныхмолодым учителям будет менее, чем сумма ассигнований на указанные целив текущем году, министерство образования представляет в министерствосоциального развития области дополнительные сводные списки и учетныедела молодых учителей для принятия решения в соответствии с пунктами12, 14, 15 настоящего Порядка. (В редакции Постановления ПравительстваОренбургской области от 28.01.2013 г. N 65-п) 16. Право на получение социальной выплаты удостоверяетсясвидетельством по форме, утвержденной министерством социальногоразвития области, и возникает у молодых учителей со дня принятияминистерством социального развития области решения о предоставлениисоциальной выплаты. Размер социальной выплаты рассчитывается на дату принятия решенияо предоставлении социальной выплаты и остается неизменным в течениевсего срока его действия. Свидетельство является именным и не подлежитпередаче другому лицу. (Пункт в редакции Постановления Правительства Оренбургскойобласти от 08.05.2013 г. N 372-п) 17. Выдача свидетельства осуществляется министерством социальногоразвития области молодому учителю (законному представителю илидоверенному лицу) лично под роспись в течение 30 календарных днейпосле принятия решения о предоставлении социальной выплатыминистерством социального развития области. При возникновении у молодого учителя обстоятельств, потребовавшихизменения (увеличения или уменьшения) суммы социальной выплаты, онпредставляет в министерство социального развития области заявление обизменении (увеличении или уменьшении) суммы социальной выплаты ивыдаче нового свидетельства с указанием обстоятельств, потребовавшихего выдачи, с приложением документов, подтверждающих этиобстоятельства, а также ранее выданное свидетельство. В случае отсутствия лимитов бюджетных обязательств в достаточномобъеме для предоставления социальной выплаты министерством социальногоразвития области принимается решение об отказе в изменении(увеличении) суммы социальной выплаты и выдаче нового свидетельства. В случае принятия решения об изменении (увеличении илиуменьшении) размера социальной выплаты министерство социальногоразвития области в течение 30 календарных дней с момента получениязаявления об изменении социальной выплаты издает распоряжение опризнании недействительным выданного свидетельства и выдаче новогосвидетельства с указанием нового размера социальной выплаты. Срокдействия нового свидетельства устанавливается в пределах срокадействия свидетельства, признанного недействительным. Выдача нового свидетельства взамен ранее выданного осуществляетсяодин раз. Министерство социального развития области ведет реестр выданных иоплаченных свидетельств. (Пункт в редакции Постановления Правительства Оренбургскойобласти от 08.05.2013 г. N 372-п) 18. Молодые учителя имеют право приобрести жилое помещение натерритории муниципального района или городского округа в соответствиис формой приобретения жилого помещения, указанной в свидетельстве. (Вредакции Постановления Правительства Оренбургской области от29.11.2012 г. N 1018-п) 19. Срок действия свидетельства составляет 6 месяцев со дняпринятия решения о предоставлении социальной выплаты. По заявлениюмолодого учителя (с указанием причин) срок действия свидетельствапродлевается распоряжением министерства социального развития областине более чем на два месяца. (В редакции Постановления ПравительстваОренбургской области от 08.05.2013 г. N 372-п) 20. Молодые учителя ( владельцы свидетельства после заключениядоговора ипотечного жилищного кредитования представляют в течениесрока действия свидетельства в министерство социального развитияобласти следующие документы: (В редакции Постановления ПравительстваОренбургской области от 28.01.2013 г. N 65-п) копия договора о приобретении жилья или копия договора участия вдолевом строительстве жилья, заключенные в соответствии сзаконодательством Российской Федерации; копия договора ипотечного жилищного кредитования; копия договора с банком-кредитором об открытии именного счета. подлинник свидетельства о предоставлении социальной выплаты.(Дополнен - Постановление Правительства Оренбургской области от08.05.2013 г. N 372-п) Копии документов должны быть заверены в установленном порядке илипредставлены с предъявлением подлинника, при этом специалист,принимающий документы, делает пометку о соответствии копий подлинникамдокументов. 21. На основании документов, указанных в пункте 20 настоящегоПорядка, министерство социального развития области перечисляет суммусоциальной выплаты на именной счет молодого учителя в банк,предоставляющий ипотечный жилищный кредит. (В редакции ПостановленийПравительства Оренбургской области от 29.11.2012 г. N 1018-п; от28.01.2013 г. N 65-п) 22. Молодые учителя обязаны возвратить сумму социальной выплаты вобластной бюджет в случаях: нецелевого использования; неисполнения обязательства по соблюдению срока работы в системеобщего образования данного муниципального района или городского округане менее пяти лет с момента получения свидетельства по вине молодогоучителя. (В редакции Постановления Правительства Оренбургской областиот 29.11.2012 г. N 1018-п) Средства подлежат возврату в областной бюджет на счет 40101"Доходы, распределяемые органами Федерального казначейства междууровнями бюджетной системы Российской Федерации" молодым учителем втечение месяца с момента возникновения оснований для возвратасоциальной выплаты. Муниципальные органы, осуществляющие управление в сфереобразования, заключают с молодыми учителями, получившими социальнуювыплату, соглашения о выполнении обязательств по соблюдению срокаработы в системе общего образования данного муниципального образованияне менее пяти лет с момента получения свидетельства, удостоверяющегоправо на получение социальной выплаты. Заверенные в установленномпорядке копии соглашений в течение десяти рабочих дней с моментаподписания соглашений направляются в министерство социального развитияобласти. (Дополнен - Постановление Правительства Оренбургской областиот 08.05.2013 г. N 372-п) 23. Контроль за соблюдением условий предоставления социальнойвыплаты осуществляется министерством социального развития области,министерством образования, министерством внутреннего государственногофинансового контроля области и иными уполномоченными органами. (Вредакции Постановления Правительства Оренбургской области от03.10.2014 г. N 720-п) Приложение N 1 к порядку предоставления социальных выплат молодым учителям на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита (В редакции Постановления Правительства Оренбургской области от 29.11.2012 г. N 1018-п) _____________________________________________ (наименование органа местного самоуправления муниципального образования области) от гражданина (ки)__________________________, (Ф. И. О.) проживающего (ей) по адресу _________________ _____________________________________________ ЗАЯВЛЕНИЕ на получение социальной выплаты на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита Прошу включить меня, ___________________________________________, (Ф. И. О.)паспорт ____________, выданный _______________________________________ (кем, когда)_____________________________________________ "____"_________ ____г.,в состав претендентов на получение социальной выплаты на оплатупервоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита. Жилищные условия планирую улучшить путем ______________________________________________________________________________________________ (приобретение жилого помещения, участие в долевом строительстве______________________________________________________________________ многоквартирного дома - нужное указать)в ____________________________________________________________________ (наименование муниципального района или городского округа, в котором гражданин желает приобрести жилое помещение (участвовать в долевом строительстве многоквартирного дома) С условиями получения социальной выплаты на оплатупервоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредитаознакомлен. К заявлению прилагаются следующие документы:1)__________________________________________________________________; (наименование документа и его реквизиты)2) _________________________________________________________________. (наименование документа и его реквизиты) Обязуюсь отработать в системе общего образования муниципальногообразования ________________________________ не менее 5 лет с моментаполучения свидетельства. В случае неисполнения настоящего условия по моей вине обязуюсьвозвратить в областной бюджет полученную сумму в месячный срок с датыувольнения.ДатаЛичная подпись Приложение N 2 к порядку предоставления социальных выплат молодым учителям на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита УТВЕРЖДАЮ __________________________________________ (министр образования Оренбургской области) _____________ ___________________ ________ (подпись) (инициалы, фамилия) (дата) Сводный список учителей - получателей социальных выплат на оплату первоначального взноса при получении ипотечного жилищного кредита----------------------------------------------------------------------------| Фамилия, | Наименование и | Число, | Место | Наименование | Способ || имя, | реквизиты | месяц, | работы | населенного | улучше- || отчество | документа, | год | | пункта, | ния || | удостоверяющего | рождения | | выбранного | жилищ- || | личность | | | для | ных || | | | | строительства | условий || | | | | (приобретения | || | | | | жилья) | ||----------+-----------------+----------+--------+---------------+---------|| | | | | | ||----------+-----------------+----------+--------+---------------+---------|| | | | | | |----------------------------------------------------------------------------______________________________________ _______________________________ (наименование должности лица, (подпись) (инициалы, фамилия) сформировавшего сводный список) Приложение N 3 к порядку предоставления социальных выплат молодым учителям на оплату первоначального вноса при получении ипотечного жилищного кредита __________________________________________ наименование органа исполнительной власти области (органа местного самоуправления муниципального образования области) от гражданина(ки)________________________, (инициалы, фамилия) проживающего(ей) по адресу: _________________________________ Согласие на обработку персональных данных (Дополнено - Постановление Правительства Оренбургской области от 08.05.2013 г. N 372-п ) Я, ______________________________________________________________, (фамилия, имя, отчество)действующий(ая) от себя и от имени своих несовершеннолетних детей:_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________,паспорт: серия _______________N _________, ___________________________ (кем и когда выдан документ)_____________________________________________________________________,в соответствии с требованиями статьи 9 Федерального закона от 27 июля2006 года N 152-ФЗ "О персональных данных" подтверждаю свое согласиена обработку министерством социального развития Оренбургской областиили органом местного самоуправления муниципального образования (далее- оператор) моих персональных данных, включающих фамилию, имя,отчество, год, месяц, дату и место рождения, адрес, семейное,социальное, имущественное положение, образование, профессию, доходыдля предоставления социальной выплаты на уплату части первоначальноговзноса при получении ипотечного жилищного кредита. Я оставляю за собой право отозвать свое согласие посредствомсоставления соответствующего письменного документа, который может бытьнаправлен мной в адрес оператора по почте заказным письмом суведомлением о вручении либо вручен лично под расписку представителюоператора. Мне известно, что в случае отзыва своего согласия моя семья будетисключена из претендентов на получение социальной выплаты на уплатучасти первоначального взноса при получении ипотечного жилищногокредита."_____"____________ 20___ г. ______________ _______________________ (подпись) (инициалы, фамилия) _____________